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宁波广发银行伪造银行票据诈骗案

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宁波广发银行伪造银行票据诈骗案

作者：佚名文章来源：本站原创点击数：更新时间：2010-6-20

　　2009年11月，宁波市公安局江北分局经侦大队接到两名被害人报案称，广东发展银行宁波城北支行的客户经理沈飞宏以替客户转贷要求借款并支付高额利息的理由，向他们分别借款800万和250万后突然失踪。鉴于案情重大，经侦大队指派专案民警迅速展开调查。结果发现，沈某已于当月20日出境前往柬埔寨，存在畏罪潜逃的嫌疑。宁波市公安局江北分局于11月23日立案，同月24日犯罪嫌疑人沈某被批准刑事拘留并网上追逃。今年1月19日，犯罪嫌疑沈飞宏回国自首。
　　据沈飞宏交代，他在担任广发银行宁波城北支行的客户经理时，曾因朋友张某、应某的公司转贷资金需要，介绍客户借钱给两人，借款资金达数千万元，后张某、应某两人先后因非法集资被公安机关抓获关押，客户缠住沈某要其负责。为筹钱还债，沈某打起了制造假银行票据的主意。他通过朋友联系河南造假贩子伪造银行票据，后分别向银行实施票据诈骗或贷款诈骗，在2009年7月至2009年11月，共从交通银行、广发银行、中信银行等银行骗取银行贷款达2000多万元并全部用于还债。2009年11月，已无能力偿还银行贷款的沈某深知自己的犯罪行为即将暴露，他准备实施最后的诈骗，虚构替他人转贷而要求借款并支付高额利息为借口，以签订借款协议的方式向杨某、钱某借款1050万元，并将到账的借款全部提取现金再用于还债，随后逃亡至柬埔寨。
　　沈飞宏之所以能成功实施假银行票据诈骗，暴露出了银行操作环节上的漏洞。据了解，银行对质押的有价票据检验，一般实施电查，这样只要伪造的票据骗过验票的工作人员即可。而沈某委托河南人伪造的假票据几乎可以乱真，很难被银行验出，从而骗过了验票工作人员后成功骗出贷款

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